中国日报网中国在线消息：6月10日，在“第三届中国企业国际融资洽谈会”期间举办的“船舶产业投资基金论坛”上，天津各与会的商业银行代表畅谈了银行与船舶基金的合作模式。其中上海浦东发展银行股份有限公司天津分行行长崔炳文就“创新商业银行与船舶基金合作模式推动天津北方国际航运中心建设”作了详细阐述。
“国内商业银行，目前多在进行同质化的竞争，专业化程度较低，虽然各家国内商业银行已经涉足船舶融资业务，但大多尚不专业，船舶融资业务也尚没有成为国内商业银行的主要业务。”崔炳文指出：“实际上，我国商业银行现有的产品线，已经可以基本覆盖船舶融资业务的全部范围，由国内商业银行为船舶基金，乃至整个船舶金融产业链提供全面服务，不仅具有可能性，也完全具备可行性。”
提到国外商业银行的船舶融资业务先进经验，崔行长表示，航运业是资金密集型行业，对资金的需求量巨大，需要很大的自己投入，离不开金融机构的融资支持。其中船舶产业的资金来源包括：资本投入、债务融资、夹层融资、租赁融资。商业银行可提供船舶贷款、担保业务、债券发行、租赁业务及夹层融资等服务，发挥着不可替代的作用。船舶融资也成为某些国外商业银行的主要收入来源。
“船舶基金可以借助银行进行专业化运作、低成本长期介入、多元化投资组合，是可靠的资产保证，可以实现快速资产证券化能力。”中船产业投资基金管理企业副总经理王坤秀表示。
据悉，上海浦东发展银行作为股份制银行中的优秀代表，对于船舶融资和船舶基金的综合金融服务一直保持着深入研究，并进行了多项有益的创新与实践。浦发银行产品线与船舶基金合作的主要领域包括：船舶融资、基金托管、离岸金融、投行业务、财务顾问、资金业务等船舶基金综合金融服务。
在船舶融资方面，由银行参与定价，综合考虑船舶投资的各种因素，在基金运作的整个生命周期，提供有针对性地金融产品。2006年，率先推出了针对船舶制造业的船舶供应链融资解决方案。2008年6月16日授予基金主要发起人中通远洋物流集团10.89亿元，启动项目过桥融资授信，并且按照项目进度已发放中期贷款49.416万元；2008年9月，授予基金发起人70亿元综合授信，用于船舶基金过桥融资。
在船舶基金托管方面，在船舶基金的整个运作环节当中，引入专业的托管机构，接受其优质高效的托管服务，是基金平稳运行的重要支柱。在船舶基金的运作过程中，浦发银行通过完整、严密、高效、安全的托管运作平台，可以在基金的融、投、管、退等各个环节、提供基本服务和增值服务，保障基金运营全过程的稳定、高效。
在离岸金融方面，船舶基金可通过在境外离岸中心成立离岸单船公司的方式，享受公司注册当地税务、外管的优惠政策，同时又可依托境内的各项操作。通过银行离岸平台，船舶基金实现对境外单船公司的远程控制，实时完成资金监控和调度。浦发银行作为国内仅有的具有离岸资格的四家银行之一，能够最直接地为船舶基金提供离、在岸一体的综合金融服务。
崔行长表示，作为“浦东新区外汇管理方式改革”试点银行之一，在浦东新区的一些离、在岸操作创新也可以为船舶基金今后在天津滨海新区的离岸试点运作方面提供宝贵的经验。
在财务顾问方面，依托专业领域的知识积累，浦发银行在产业基金运作方面可以提供相关财务顾问服务，包括：在对基金管理费和业绩报酬设计，在对管理人的激励和约束，在基金产品设计/基金治理结构等多个领域。
在资金业务方面，凭借高水平的资金业务团队和广泛的国际同业交流，浦发银行可以通过自身的资金业务，对基金资金的保值增值、风险规避等方面提供包括远期结售汇、汇率互换、掉期等各种金融衍生品服务。
会上崔行长再次强调了船舶产业基金成立的重要性和必要性，他强调船舶基金设立有利于我国航运业与造船业的发展，我国目前航运业与造船业的特点是产能与国际地位不对称。从产能情况看：我国是船舶建造大国，目前新承接船舶订单和手持船舶订单仅次于韩国、全球排名第二，而造船完工量再次于日本、全球排名第三，并有望在2020年成为全球第一造船大国。从其国际地位来看：大多在替外国造船，再由外国船东反租，大量利益被外国船东获取。自由大型船舶数量少。市场占有份额小。
成立船舶产业基金的重要性和必要性就在于通过基金的杠杆效应，可以吸收社会资金有效投入到航运市场；船舶基金的设立，保护了航运业和造船业的发展，在一定程度上规避了行业周期风险；依托资本市场巨大的财富效应，可以满足航运市场的成长性需求，增强我国在国际航运业的竞争力，从而分享我国经济增长带动的航运业繁荣盛景。
船舶基金落户天津，将发挥辐射作用，吸引国内外各类机构：船公司、无船承运人、国际物流公司、船贷货代、航运经纪、金融保险公司、咨询服务与中介组织、海事律师事务所、国际海事组织机构、船级社、航运交易组织等等。
商业银行可以为上述机构在整个船舶金融产业链上提供包括但不限于提供资金结算、贸易物流金融、贷款融资、投行业务、资金托管等的完善、全面的金融服务，从而使各家机构能够在天津实现区域经营优势和效益最大化。
编辑：邓京荆 来源：中国日报天津记者站 （记者 李享 王钰）
