中国日报网消息：落魄老板一个人缘何能申办74张信用卡？他又怎么轻松刷走银行300多万元现金？而这起天价诈骗透支案，为何在一年多后才被受害银行发现？昨日（2月28日），（湖北）省经侦警方向记者披露了荆门312万元信用卡诈骗大案的侦破内情，指出打击信用卡犯罪刻不容缓。

【意外案发】

民警走访发现“蹊跷事”：同一人持有几十张信用卡

2009年8月初，荆门经侦民警例行走访金融机构。在该市某行东宝支行，从银行员工口中，民警意外听说：一名持卡人专程到该行信用卡部查询还款余额，一查就是几十张信用卡。

一个人如何会拥有同一银行的几十张信用卡？警方立即联系当事银行展开调查，结果发现，被查询的多张信用卡户名虽不同，但实际持卡使用人全部为荆门市金阳商贸公司的总经理陈某，尽管多张信用卡表面处于正常使用状态，但其全部额度均被透支。

意识到资金风险后，当事银行迅速对陈某经手申请的信用卡进行清理，经过初步统计，银行发现，陈某借助四家公司名义，为其“员工”办理信用卡74张，这些信用卡在额度透支后，全部是不断依靠在最后免息还款期限前还款、随即通过固定的多台POS机将还款资金刷走的“养卡”行为，来维持信用卡的正常使用状态。

“极有可能遇到恶意透支诈骗了！”银行员工惊呼。可此时，陈某电话不通，突然“失踪”。

【顺线追查】

持卡人缘何神秘失踪？

40余债主索债将其“控制”

案情重大，荆门经侦警方迅速展开侦查。

现年51岁的犯罪嫌疑人陈某是潜江人，失踪前是荆门市金阳商贸有限公司总经理。办案民警找到与陈某存在经济往来的生意人了解情况，得知，自2005年开始，陈某以月息2.5分至6分（即利率25%至60%）的高利息，向他人借款，并通过借新钱还旧账，债务逐渐增大，截至2008年2月，陈某欠款本金达558.7万元，债主多达40多个。

那么，陈某怎么会突然“失踪”呢？警方调查发现：原来，因为陈某欠钱不还，部分债主将其“控制”起来，好逼其还钱。在荆门市内某处民宅内，警方成功将陈某解救。与此同时，围绕陈某四家公司的调查也迅速展开。

获救时，陈某千恩万谢，但得知警方要调查透支巨款一事后，陈某异常强硬起来，他辩解称：这些信用卡都是银行正规手续办理的，欠款也属于正常透支账户资金使用所产生，目前因为公司经营不善缺少流动资金才请人养卡，一有资金就会还款。

“你真的还有钱还吗？”办案民警将调查获得的陈某通过“空壳”公司招工并申领信用卡透支的事实和盘托出，指出他早已资不抵债，陈某当即傻眼。

【诈骗伎俩】

落魄老总假招工骗身份证

代办近百信用卡透支312万

陈某交代，因早年公司经营不善他借下了“高利贷”，一直靠“拆东墙补西墙”来维持借贷关系。2008年2月，资金周转不灵的陈某听人介绍，可以通过办理信用卡透支后获取资金，便通过朋友认识了某行荆门分行银行卡部及下级支行多名负责发卡的工作人员，靠他们帮忙，陈某以自己任法人的公司的名义办理了十余张信用卡。

靠透支现金，陈某的经济压力缓解许多。尝到甜头后，陈某寻思办理更多信用卡。为此，他又背着家人，以妻子、儿子等近亲属名义注册了3家“皮包”公司，加上自己名下的金阳商贸共四家公司，四处假招员工骗得几十张身份证，再用这些身份证去银行代办信用卡。大肆申办信用卡的同时，陈某还利用其持有的4家公司的执照，反复拼贴复印，竟申办了14台POS机，需要用钱时，就在自家POS机上刷卡取现。到后来74张卡张张透支，陈某干脆将卡都交给养卡人龚某、刘某打理。在案发前，经受害银行统计：陈某实际持有74张卡，共透支300余万元。

警方调查发现，陈某一案中被骗走身份证的多是农民工，且绝大多数受害人并未意识到因身份证盗用，其名下平添了几万元信用卡债务。